こんにちは、木村久美です。
資産形成のコツは、できるだけ早く、始めることです。
お金が育ちやすくなり、時間の経過と共に、実感いただけるようになります。
増やすだけでなく、税金も、おトクにする方法があります。昔から王道なやり方で、資産形成が期待できますよ＾＾
６０歳会社員の方の、運用事例をご紹介させていただきますね。
確定拠出年金をはじめたのは、２００８年です。投資信託で運用なさっています。お勤め先を退職し、イデコに、年金資産の移管を行っています。
これまでの積立総額は、３９５万１６１円です。
それが現在、５４０万３８円になっています。
１４４万９８７７円のプラスです。
今年、個別相談を受けられ、運用内容の見直しを行われています。株式の比率が増えましたので、今後、より増えることが期待できそうです＾＾
以前より、国内外の株や債券で運用なさっています。
長期投資の力を、感じますね。
イデコは、さらに、毎年の税金も、安くなってくれます。
最低でも１５％の税金がおトクになりますから、イデコの魅力を最大限、活かすことができていらっしゃいます。
分散投資は、リバランスを行うと、より増やす効果が期待できると言われています。
イデコは、口数単位という、ちょっと、ややこしい計算が求められます。
が、プレゼントしているツールを使えば、口数リバランスも、激ラクです♪
