こんにちは、木村久美です。
つみたてＮＩＳＡやイデコの口座開設は、１か月から２か月ほどかかります。
その後、ご自身で、口座開設などの手続きをおこなっていただくのですが、いざ、やってみると、
「どうやって入金したらいいの、、？」
「口座開設や、積立や一括投資の手続きのしかたが分からない。」
といった疑問が生じ、進行が止まってしまうことがあります。
そのようなお悩みは、３か月コースで、まるっと解決いただけます。
どっしり構えて、運用がスタートできるようになりますよ。＾＾
木村さんのブログは、保険の見直しをしている最中に発見しました。
その後、コロナの流行で投資について興味をもち、無料のZOOMお茶会に参加しました。
事前質問会で出ていた、保険関連の質問に対し、保険会社へ覆面で質問調査しお答えしている姿を見て、この人なら安心して相談が出来そうだと思いました。
さらに10万円給付が後押しとなり、コンサルを申し込みました。
コンサル期間のうち、前半が保険見直しで後半が投資買い付けでした。
前半部分はシステマチックにテンポよくリードしていただき、選ぶべき保険が明確化しました。
後半部分は必要な情報を与えられ、何を選択すべきか夫婦で相談するような時間を充分に与えてもらったような気がしています。
コンサル期間中に、もろもろの疑問が解消し、選ぶ道も決められとても有意義な期間であったと思います。
≪保険≫
見直しのポイントや万が一の際、どれだけ公的保障があるか、それに対してどれだけ備えるかが明確化され、我が家がいかに備えすぎだったかということがわかりました。
また、医療保険についても、入院の際の補償額の決め方等、個人の裁量が大きい部分まで、事例をお伝えくださりながら親身にサポートしてくださりました。
加入していた共済の補償額の減少をご教示いただき、今はよくても老後に困る保険は我が家には合わない。と、加入時に気づかなかったリスクも発見。
≪投資買い付け≫
リスクを抑えた投資を行うにあたっての座学(ZOOM)で、投資信託について理解が深まりました。
1対1だったので、すぐに質問しながら疑問を解消できました。
例)コロナ禍での株価の下落に対する心構えなど
1番良かったなぁと思っているのは、ここまでですでに全幅の信頼を置いているので、そのうえで自分の独身時代からの400万円のつかいみちを相談できたこと。
・月5万×数年
・月2万×数十年
→これまでの相談をもとに前者はどうかと提案くださりました。
銀行に寝かしたままの預金の使い道が決まり、安心して老後を迎えられそうだと思いました。
また、ZOOMの利用で対面ではないからどうかな・・・と思っていましたが、対面と変わらない感覚かつ、通院のために時間を融通してもらったりとかえってメリットがあったと思います。助かりました。
コンサル期間中、身内の不幸があり、期間を調整していただきました。
このご配慮に、悲しみや不安な気持ちも癒えましたし、引き続きお世話になりたいと思った次第です。
本当にありがとうございました！
木村様
3か月間、大変お世話になりありがとうございました。
木村さんにお願いするまで、私は何年も、自分たちの老後、まだ幼い子供たちの教育費などについて、漠然と、このままで大丈夫かな？という不安を感じながらも、どう手を付けていいかわからず、見ないふりをして過ごしてきました。
今回、私たちが送りたい老後の生活のために、具体的にいくら必要なのか、
そのゴールに至るためには“〇年後”までに“〇〇〇万円”投資信託を購入すれば、おそらく大丈夫なのではないか、
という具体的な数字を示していただいたことで、ものすごく気持ちが楽になりました。
子供が小さいこともあり、今が貯め時の我が家に合わせて計画を立てられたこと、iDeCo、つみたてNISA、ジュニアNISAなどの制度を利用し節税できた事も、ありがたかったです。
3か月過ぎた今、自分たちの将来のお金に対する不安がぎゅっと小さくなったことで、気持ちの面でものすごく楽になりました。
そのぶん、これまで以上に会社の経営の方にまい進できます。
これは本当に本当にありがたい事です。
これまで、無料のマネーセミナーに参加したりもしましたが、セミナー後の個人面談になると源泉徴収票を持ってきてとか、保険証券を持ってきてとか言われるので、
無料なのになんでこんなに色々こちらの状況を引き出そうとするのか？怪しい、という警戒感が強くなり、その後につながらずじまいでした。
ひょんな事から木村さんのブログに出会い、しばらく読んだ後、DVDを購入させていただき、実際の木村さんを画面を通して見て、「この人なら」と思い、清水の舞台から飛び降りる覚悟で3か月コースを申し込みました。
10万円という決して安くないお値段でしたが、自分の直感と、むしろこの値段設定だからこそのプロ意識を信じることにしたのです。
結果は先述の通り、大満足でした。
今となっては、10万円で、これから先何十年も気持ちに余裕を持った生活が送れるのであれば、安いくらいだとすら思います。
源泉徴収票も保険証券も必須ではなく、出すか出さないかは自分で選べる点もありがたかったです。
3か月間、本当にありがとうございました。
将来の不安が小さくなって、今、とても気が楽です。
また、困ったとき、迷った時には、コンサルをお願いしようと考えていますので、末永くよろしくお願いいたします。
木村様
この度はありがとうございました。
お金を貯めるには貯金するしかないかぁ、株でも買って投資したらいいのか・・・何かした方がいいと思うのに・・・
と、思いながらも、どうしたらいいのか、自分で調べるにも時間がかかるし、詳しい人に聞くのが一番との思いで今回、お願いすることにしました。
親切に教えて下さり、自分では、まず無理やってことを実感しています。
すでに、お金がたまっていく、増えていくイメージができてしまってるのが不思議ですが、それだけ、ありがたかったです。
これからもよろしくお願いします。
３か月間、じっくりと、進めることができます。
なぜそうしたほうがいいのか、一つずつ理解を深めながら、進めることができます。
これは、お金を増やすうえで、とっても大切なことです。
納得のうえで、着実な資産形成が、できるようになりますよ。＾＾
ほかにも、定番コースとして、単発のコースがあります。
しかし、所要時間が１２０分のみとなります。もう少し、じっくり相談できる時間があれば、というお声をいただくことがありました。
たとえば、保険商品をいくつか持っており、ゆっくり見直しをしたい場合などです。
このコースなら、お好きなタイミングで、じっくりご相談いただけます。
初回コンサルでは、図解入りテキストをお渡しいたします。
テキストがあれば、いつでも場所を選ばずに復習することができます。
資産運用のキホンは、昔から、変わっておりません。ご夫婦や、親子で、共有いただくこともできますよ。＾＾
また、効率良くお金を増やすために、不可欠なのが、リバランスです。
複雑で難しいというお声が多かったため、カンタンにできるツールをご用意しました。
リバランスがあっという間にできる、ＷＥＢツールです。
スマホ、タブレット、パソコン、どの端末からでも、ご利用いただけます。
これがあれば、リバランスが、サクッ！と完了できます。
コンサル方法は、
・対面（貸し会議室）
・インターネット（ＺＯＯＭ）
からお選びいただけます。
※新型コロナウィルスの感染者数の状況により、ＺＯＯＭのみの対応となります。
ＺＯＯＭの場合、テキストを郵送させていただきます。
パソコンが苦手という場合も、ご安心くださいね。
こちらから案内するＵＲＬをクリックするだけで始めることができますよ。
コンサルティングの所要時間は、初回１２０分です。
２回目以降のコンサルも、１回あたり最大１２０分で、ご相談いただけます。
メールでのご相談は、２４時間いつでもＯＫです。
お支払い方法は、クレジットカード、あるいは、銀行振込みとなります。
決済完了後に、コンサルティングの日時の調整を、メールで行ないます。
できましたら、フリーメール以外の、届きやすいメールアドレスをご登録くださいませ。
お申込み完了後、スケジュールを調整し、後日メールでご案内させていただきます。
２４時間経ってもご連絡がない場合は、迷惑フォルダに振り分けられていないか、ご確認をお願いいたします。
３か月コースの料金は、１０万円（税込み）です。
「効率良くお金が貯まるコンサルティング（３か月）」のお申込みはこちら
コメント