NISAで税金0円!おトクに効率良く増やすための入門から応用まで徹底攻略セミナー

受付を終了いたしました。

このセミナーは、後日、DVDと動画になります。

最新情報は、メルマガでご案内させていただきますね。^^

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こんにちは、木村久美です。お金を増やすコツは、2つあります。

ひとつめは、税金が優遇される制度を、活用することです。

大注目なのが、NISAです。いくらお金が増えても、税金が、1円もかかりません。

仮に、月3万円積立て、20年後に、1200万円に増えたとしましょう。

通常は、お金が増えたぶんに、税金がかかります。約100万円も、税金が引かれます。

しかし、NISAを使えば、100万円が、まるまる受取れるようになります。

手取りが増えれば、お金の使い道が、グンと広がってくれますよ。^^

お金を増やすコツの、ふたつめは、複利です。

利益が利益をうんで、雪だるま式に増えてくれる、という特徴があります。

ながく運用を続けるほど、効率良く増やすことが可能になります。

この2つを活用できるのが、投資信託です。

さきほどお話したNISAは、口座のなまえです。NISAという口座のなかで、投資信託を買います。

この流れで、設定さえすれば、あとは、放置でオーケー。楽チン貯蓄のスタートです。^^

お金のことはお金におまかせできます。漠然と持ちつづけていた不安から、解放されます。

さて、ふだんご相談いただいているお客さまで、NISAを利用されている方から、ご感想をいただいております。ご紹介させていただきますね。^^

はじめに、49歳パート主婦の方の事例です。

月3万円の積立からスタートし、時々、追加投資をしていました。

久しぶりに運用がどうなっているか見てみたら、プラスになっていました。

もちろん変動はありますが、木村さんが仰るように動じずに続け、このようになっています。

仕事やら家のことやらで超忙しいので、放置できるのは助かります。

これならもっと早くやっておけばよかったと思いましたが、今からでも遅くない、そう思います。

上の画像の、保有中の欄を、ご覧いただくと、23万円のプラスになっています。

もし、今売却すれば、通常は、ここから、約5万円の税金が引かれます。

が、NISAを使っているので、全額が受け取れる、ということです。おトクですよね。^^

つぎに、3年ほど前に、はじめてNISAをスタートされた方です。

年末にNISAに滑り込みセーフで120万円投資した物が、おかげさまで増えております。

136万3524円になっています。

16万円以上の利益がでており、嬉しいです。

このまま、浮かれることなく笑、淡々と続けていきますね。

 
こちらも、NISAで運用されていますので、税金は1円もかかりません。
 
お金が増えるほど、税金の存在は、大きくなるものです。それが気にならなくなるのは、貯蓄をつづけるうえで、大きいのです。^^
 
つぎに、銀行に眠っていたお金、貯蓄型保険の満期金など、まとまった資金で、運用をされている方の感想を、ご紹介させていただきますね。
 

投資で増やすという感覚が全くなかった私達夫婦がこの一年間で随分変わりました。

久美さんに教えていただいた方法でニーサを始めて、後はほかっておいて、、、

久しぶりに見たら、約1年で

私は、11,168,000円→11,824,195円(+65万円)

夫は、13,818,471円→14,823,740円(+100万円)

息子は、1,200,000円→1,306,689円(+30万円)

となりました。

おまけにポイントもちょっぴり増えました。

少々冷えぎみだった夫婦仲も会話が増えちょっぴり改善したかも?

といっても、今の短期での上昇傾向の儲けに惑わされずに、より長くしっかりとお金に働いてもらいます。

 
ご家族分をトータルすると、195万円のプラスです。
 
NISAの枠を最大限使い、効率良く、増やしていらっしゃいます。^^
 
つぎの方は、投資の経験者です。よく分からないまま、投資信託をはじめたものの、ずっとマイナスの状態でいらっしゃいました。
 
その理由が明確になり、自信をもって、行動に移せるようになりました。
 
銀行預金し続けても利息が増えるわけでもない、子供たちの出費はかさむ。

 

昨年分からないまま投資信託を始めたけど、このままでよいのかわからないまま一年過ぎ。。。

今まで気づけなかった、今やってる投資信託のデメリットを教えて頂くことができ、早速解約し新しくはじめることも決意できました。

何も知らず続けていたらもっと損を重ねることになったでしょう。

知らないから疑問もわかないし、どう聞いていいのかもわからない。

証券会社に問い合わせしたところで納得がいく回答をもらえていたのかも疑問ですし。

中立の立場の木村さんの言葉だからこそ信用できたと思います。

数字が苦手な素人がやみくもにやるよりもプロに教えて頂いた方が早いです。

一年前に投資信託を始める前にそれに気づいていたらもっとよかったんですが、これも経験だし、ご縁なのだと思います。

木村さんを見つけ出した自分を褒めたいと思います(笑)

本当にありがとうございました

 
次に、シングルマザーの方です。つみたてNISAで、将来の不安を、解消できた事例です。
 

投資の事など本当に分からず、ド素人の私でしたが、丁寧に教えていただき理解する事が出来ました。

離婚してシングルマザーになったばかりで、お金の事をしっかりしなくてはと思い、色々調べている中で木村さんに出会いました。

シングルマザーなので、自分に何かあった時に子供の事が不安でご相談させていただき、保険も入り直しました。

手続きは色々ありましたが、少しずつクリアして、手続きを終えた今は安心しております。

将来の事がとても不安でしたが、子供の学費も自分の老後にも自信が持てました。

資産運用に関して全くの初心者でしたが、資産運用の事が少し分かった今、面白いなと感じます。

年一回のリバランスも楽しみながら続けていけそうです。

迷っている方がいたら是非お勧めします。

木村さんにこのタイミングで出会えた事に本当に感謝致します。

この度は本当にありがとうございました。

 
NISAは、キホンさえ分かれば、どなたでも活用できるようになります。
 
自信をもって、行動できるようになります。
 
将来の安心を、手に入れられるようになりますよ。^^
 
NISAは、現在、3種類あります。
 
大人向けの、一般NISA、つみたてNISA。子ども向けの、ジュニアNISAです。
 

大人むけのNISAは、残念ながら、併用することができません。どちらかを、選択することになります。

また、NISAは、2024年から、制度がかわります。

一般NISAは、新NISAに、生まれ変わります。

ジュニアNISAは、制度が終了します。が、今ならではの、活用法が、あります。

制度がおおきく変わるので、どのNISAを選んだらいいのか、混乱する声が増えております。

いまはチンプンカンプンでも、ぜんぜん大丈夫です。ご安心くださいね。

図解で、ひとつずつ、分かりやすく、お伝えいたします。すんなり、理解できるようになりますよ。

また、具体的なシミュレーションも、ご用意しています。

自分がどのNISAを選び、運用したらいいかが、わかるようになります。^^

では、ほかにも感想をいただいておりますので、ご紹介させていただきますね。

こちらの方は、変額保険を契約したものの、だんだん不安になり、やがて、投資信託に興味をもたれました。

今までお金の事大して考えていない時に、勧められるがままに変額保険を契約しました。

その時はいいものだと思っていましたが、調べているうちに変額保険が不安になり、更に調べていた時に、木村さんに出会えました。

そして、変額保険契約から2年経ちましたが、思い切って解約しました。

8万円位のマイナスになりましたが、でも、8万円で済んだと思っています。

これからしっかり資金作り頑張ります。

もう40代後半に入ってきましたが、今からでも大丈夫と思えるようになりました。

本当に感謝しています。

これからも、どうぞよろしくお願いいたします。

 
行動に至ったのは、その商品を選ぶべきかどうか、ご自身で納得できる答えを、導き出せたからです。
 
早速、証券口座を開設し、資産運用をスタートなさっています。^^
 
次のかたは、NISAの疑問を抱えたまま、前に進めない状態でいらっしゃいました。
 
疑問が解消でき、サクサク、行動できた事例です。
 

丁寧でわかりやすい説明と、聞き取りやすいお声と話し方で、あっという間の時間でした。

NISAについて聞きたかった疑問点もさくっと解決できました。

これからは人生100年時代。自己責任で資産を管理しなければならない場面が増えてくると思います。

そんな時頼りになるファイナンシャルプランナーさんを知っているのと知らないのでは、資産の増え方が恐ろしいほど違います。

受け取る情報をきちんと実行すれば、人生のイベントに向けての資金は心配なく準備できると思いました。

またお願いします。

最後は、こちらの方です。夫婦でお財布が別で、貯蓄が思うようにできないと、悩んでおられました。

ご自身でお金を増やす方法をマスターし、ワクワクな心境を、ご報告くださいました。^^

先日はありがとうございました。

 

前々から資産運用に興味はありましたが、抵抗もあり、どう始めたらいいものか、模索しておりました。

我が家は、夫と財布が別です。夫とはなかなかお金の話ができず、貯めているのかそうでないかも、まったく分かりません。

そんな状態なので、自分でしっかり貯めていかないといけない、と思いはじめご相談することに致しました。


あーなんでもっと早くに始めなかったんだろう!と話を聞きながら、思っていました。

さっそく口座開設の申し込みをしました。

早く投資信託がはじめたくて、ウズウズしています!

またお世話になることがあると思いますが、そのときはよろしくお願いします。

いかがですか?

NISAは、投資ですので、もちろん、リスクはあります。

ご感想をいただいた方々は、そのリスクを知ったうえで、どんどん取り組み、そして効率良く増やしていらっしゃいます。

相場がどう動いても大丈夫なように、あらかじめ、リスクをコントロールしているためです。

コントロール法は、ぜんぶで、4つあります。

4つを守り、淡々と続けるだけです。どっしり構えて、運用できるようになりますよ。^^

NISAの魅力は、これだけではありません。

たとえば、扶養内など、収入を制限している、主婦の方です。

扶養を超えてはたらきたくても、ある程度、収入が得られないと、税金だけ引かれて、収入がそれほど変わらない。というお悩みを、よく聞きます。

そんなときは、NISAが、活躍してくれます。

増やしたお金を、収入に合算されないようにしておくことができるのです。

働く収入のほかに、もうひとつ、収入の柱ができるため、安心感が得られるようになります。

それから、NISAは、スタートするまでに、多くの方に、立ちはだかる壁があります。

よく分からない用語などがでてきて、つまずいてしまうのです。

そこで時間を費やしてしまっては、非常に、もったいないです。その間、何も生み出してくれませんものね。^^;

つまづきやすい箇所は、重点的に、解説します。途中で立ち止まることが、ありません。

迷いなく、スルスルと、進めることができます。

セミナーの最後に、質疑応答のお時間が、たっぷり1時間ございます。

講義の内容のほか、お持ちの金融商品や、保険にかんするご質問も、オーケーです。

すっきり疑問を解消し、着実な資産形成が、スタートできるようになりますよ。^^

それでは、セミナーの内容を、ご紹介させていただきますね。

・超初心者がNISAで増やしている2つの事例

①月2万円の積立てで、20万円の利益がでている事例
②手元の余裕資金660万円で投資をした結果、150万円の利益がでている事例

投資のトの字も知らない!という方も、着々と増やしている、2つの事例をご紹介いたします。

・NISAってスゴイ!使わなきゃモッタイナイ理由

NISAを利用した場合、利用しなかった場合で、貯蓄がどう違ってくるのか、くらべてみました。

・はじめてでもカンタンにわかる!3つのNISA

NISAは、3種類あります。

一般NISA、つみたてNISA、ジュニアNISAです。

ひとつずつ、分かりやすくお話いたします。

・2024年からこう変わる!押さえておきたい3つのポイント

NISAが、大きくかわります。

内容が複雑になると、ウワサされていますが、ご安心ください。

図解でお伝えします。3つの視点でみれば、すんなり、理解できるようになりますよ。

・NISAでお金を増やしている人の共通点と、ありがちな落とし穴

NISAでお金を増やしている人には、共通点があります。

また、ありがちな落とし穴についても、お話しますね。

・NISAで効率良く増やすための、投資信託の選びかた

NISAは、利益がでなければ、使う意味がありません。

効率良く増やすために、どんな投資信託を選べばいいのかが、バッチリわかります。

・最適な金融機関を見つける方法

どの金融機関を選ぶかで、実は、資産形成は、おおきく違ってきます。

今、候補の金融機関が、17社あります。

この方法なら、あなたに最適な金融機関が、わかりますよ。

・一般NISA→新NISA、つみたてNISAは、どっちが増える?

投資のスタイルは、さまざまです。

積立投資
一括投資
一括+積立投資

どの方法が、資産が増えやすいのか?具体的に、シミュレーションいたします。

3年後の制度改正を見据え、今からどんな投資のしかたをしたらいいのかが、わかります。

・ジュニアNISAが向いている人、向いていない人

ジュニアNISAは、2023年まで投資をした分が、非課税になります。

2024年以降は、新規投資はできませんが、お子さんが成年を迎えるまで、非課税で運用がつづけられます。また、使い勝手が向上することで、現在より利用しやくなります。

ただ、お子さんがいらっしゃる場合、全員がジュニアNISAがいいかというと、そうではありません。

どんなタイプの人が向いているのか、また運用のコツについて、お話いたします。

・インデックスファンドとアクティブファンドの違い

こちらは、中上級者編です。

運用に慣れて、ちょっと積極的な投資がしてみたい、そんなときにご活用いただけます。

その時期が数年後、という場合も、大丈夫です。

テキストをみれば、最新情報の取入れ方が、いつでもわかります。

・良いアクティブファンドの探しかた

ほとんどのアクティブファンドが、インデックスファンドに負けている、というデータがあります。

一方で、高いパフォーマンスを、維持し続けているファンドも、あります。

良いアクティブファンドを、カンタンに探す方法を、お話しますね。

過去の事例から、注意すべき点についても、お伝えいたします。

・証券口座開設、投資信託の買いつけ方法

効率良く増やすための条件を満たした、証券会社をもとに、解説させていただきます。

テキストに図解をのせ、同じものを、スクリーンで解説いたします。

ご自宅に帰ってから、同じ流れを進めるだけでよいので、楽チンです。

・つみたてNISAの裏ワザ

つみたてNISAは、本来、積立限定ですが、一括投資のような使い方もできます。

これなら、まとまったお金で、投資ができますよ。

・効率良く増やしている人はやっている!リバランスのしかた

事例をもとに、楽チンにできる、リバランスの方法を、お伝えします。

年に1度おこなうことで、資産形成は、ずいぶん変わりますよ。

2021年8月10日時点の法律や制度に基づき、お話させていただきます。

このセミナーは、3つの特典がございます。

1、モレスキンのハードカバーノート(ブラック、方眼タイプ)

受講者さま全員に、プレゼントさせていただきます。^^

フランス製の、名だたる芸術家や作家に愛された、人気のクラシックノートです。

9×14センチの、ポケットサイズで、小さめのバッグにも、ラクラクはいります。

また、ハードカバーというのが、ポイントです。ノートって、とくにソフトカバーの場合、表面が、傷みやすくなります。

しかし!ハードカバーなので、とっても丈夫。さらに、ゴムバンドつきなので、最強です。笑

ノートは、たとえば、こんな時に使えます。

・あ、この言葉良いな、心に響く!と思ったときにメモ
・本を読んで、印象的だった箇所を、メモメモ
・うれしかったこと、幸せに感じたことを書く
・やりたいこと、叶えたいことを書く
・お気に入りレシピをまとめておく

などなど、自由自在です♪

楽しいこと、好きなことを、たくさん書いて、お気に入りの1冊にしてくださいね。

方眼タイプです。文字の大きさを気にせず、自由~に使えます。

ちなみに、わたしも、このノートを、1年手帳と別に、愛用しています。^^

2、オールカラーテキスト

いつでも、復習いただける、オールカラーのテキストです。

NISA口座の開設方法、投資信託の買いつけ方も、テキストを見ながら、サクサク進めることができます。

運用に慣れてきて、次のステップに進みたい場合も、対応いただけます。^^

3、リバランス自動計算ツール

リバランスが、超!カンタンにできてしまう、ツールです。

完全オリジナルツールです。

リバランスは、紙とペン、電卓があれば、計算ができます。

ところが、実際にやろうとすると、ちょっと面倒だったりします。

そんな時は、このツールに、おまかせください。^^

数字をいれるだけで、自動計算できます。あっという間に、完了できますよ。

アプリやエクセルなどの、ダウンロードは、不要です。

専用URLを開くだけで、オーケーです。

パソコン、タブレット、スマホなど、ネット環境があれば、いつでも、お使いいただけます。

一度使ったら、ラクすぎて、手計算には、もどれないかもしれません。^^

資産運用は、手間がかからないのが、一番です。

お金のことは、お金にお任せできます。有意義な時間を、よりお過ごしいただけるようになります。^^

セミナー当日は、撮影がはいりますが、受講者さまのお顔は、映りません。

新型コロナウィルスの感染者の状況から、少人数での受付となります。

受講者さまの空間を確保し、感染対策をおこなったうえで、開催させていただきます。

それでは、セミナーの詳細です。

日程:2021年9月10日(金)

 

時間:13時から17時30分 (10分休憩が2回有)

場所:リファレンス新有楽町ビル貸会議室

住所:東京都千代田区有楽町12 1-12-1 新有楽町ビル2階

アクセス:JR有楽町駅 中央西口 / 日比谷口より徒歩1分

お支払い方法:クレジットカード、銀行振込

お申込み後、自動返信メールが届きます。ご確認くださいませ。

人数:10名

受講料:3万円(消費税込)

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受付を終了いたしました。

このセミナーは、後日、DVDと動画になります。

最新情報は、メルマガでご案内させていただきますね。^^

当セミナーは著者の経験と知識に基づく考えをお伝えしているものであり、情報の正確性や完全性を保証しません。今後予告なく変更することがあります。また、過去の実績は、将来の結果を保証するものでもありません。尚、2021年8月10日現在の情報提供のみを目的としており、投資の最終判断はご自身の判断と責任で行いますようお願いいたします。

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