40代主婦。つみたてNISAとイデコで資産運用!お金が増えている事例

こんにちは、木村久美です。

超初心者でも、効率良くお金を増やすことが可能です。

むずかしいことを勉強する必要は、ありません。むしろ、カンタンです。はじめに設定すれば、あとは、放置できます。

お金が、スクスクと、育ってくれますよ^^

40代主婦の方の事例を、ご紹介させていただきますね。

1年ほど前に、つみたてNISAをスタートなさいました。

月5万円の積立です。その後、つみたてNISAの非課税枠を、フル活用するために、19万円の一括投資をされました。

これまでの投資総額は、82万円です。

それが、83万9101円に、増えています。

1万9101円のプラスです。

預金にあずけておいたら、こういったプラスには、なりませんよね。

最近といえば、相場は、低迷気味です。

なぜ増えているかというと、昨年は、株式相場が好調だったのです。

その分が関係し、今のような資産状況になっているということです。

投資ですので、良いときもあれば、もちろん悪いときもあります。

その繰り返しにより、5%ほどの収益に落ち着くと、金融の世界で言われています。

もし、今後、相場がますます下がることがあっても、きちんと対処されています。

そのため、安心して、運用を続けていらっしゃいます^^

それから、ご主人も、イデコで、投資信託を運用なさっています。

月2万3000円の積立です。

これまでの拠出総額は、13万8000円です。

それが今、13万4886円になっています。3114円のマイナスです。

このマイナス、気にする必要は、ありません^^

イデコは、初期手数料で2829円、そして運営管理費用で、(金融機関によりますが)最低でも、月171円が引かれます。

つまり、運用初期は手数料が大きいので、相場がよくても、数年はマイナスの状態になっているのが、ふつうと考えられるのです。

しかし!!

イデコには、最大のメリットといわれる、税金の優遇があります。

掛け金におうじて、所得税と住民税が、安くなってくれます。

月2万3000円積立てると、最低でも、年4万1400円の税金がおトクになってくれます。

税金のおトク分をふくめると、イデコは、

3万8千円以上のプラスと考えることができます。

イデコって凄いですね~^^

効率良くお金を増やそうと思ったら、

・リスクがコントロールができる方法で、お金を育てる
・税金がおトクになる方法を取り入れる

この2つが、マストです!

主婦の間で、大人気の貯蓄法です。

あなたも、着実な資産形成が、期待できますよ^^

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