49歳主婦。NISAとイデコで、15万5911円の利益です。 

こんにちは、木村久美です。

あなたは、効率的に増やすことが、期待できますよ^^

情報に左右されて、身動きが取れない。でも、気持ちは焦る一方・・。という状態から、開放されます。

お金が育つ環境づくりは、意外と、シンプルです。

不安な気持ちが解消され、ラクになります。ご家族や、ご友人との時間が、より充実いただけるようになりますよ。

49歳主婦の方の、運用事例を、ご紹介させていただきますね。

50歳のご主人、11歳のお子様と共に、投資信託をスタートなさいました。

増やしたお金を、おトクに受け取れるように、NISAとイデコも、しっかり活用なさっています^^

まだまだ期間は短いのですが、お金が育っている事例として、シェアさせていただきますね。

はじめに、ご主人です。会社員でいらっしゃいます。

・昨年12月から、つみたてNISA
・今年に入り、イデコ

をスタートなさっています。

つみたてNISAの積立額は、93万1190円です。

非課税枠に入り切らない分は、特定口座で買っています。枠に、とらわれないのが、お金を増やすコツですよ^^

そのお金が、94万1974円に増えてくれています。

1万784円の利益です。

続いて、イデコです。積立総額は、18万4000円です。

現在、18万8164円になっています。

4164円のプラスです。

イデコは、初年度に、最低5000円ほどの手数料が引かれます。その手数料が引かれている上で、プラスになっているということです。

続いて、奥様です。

つみたてNISAを利用なさっています。ご事情があり、2社の金融機関を利用されています。

これまでの投資額は、502万3500円です。

それが、512万3399円に増えています。

9万9899円の利益です。

最後に、11歳のお子様です。ジュニアNISAを利用されています。

昨年、今年と、非課税枠を全て使いました。160万円の投資です。

それが現在、164万1064円になってくれています。

4万1064円のプラスです。

ジュニアNISAは、来年まで新規投資ができます。来年も、80万円を追加投資の予定です。

ご家族分トータルで、15万5911円の、プラスです。

運用から、まだ1年が経っていませんが、預金にはないメリットを、お感じいただいています。

もちろん、相場は上がったり下がったりを、繰り返します。

下がったときにどう対処したらいいのかは、コンサルの都度、角度を変えながらお話させていただいています。

自然と、安定的な運用法が、マスターいただけていますよ。

この方も、コンサルを受けられる前後では、効率的な貯蓄について、考え方が変わっておられます。

安堵な表情を伺うこともできて、私も嬉しく思います。

早々に悩みを解決したい場合は、こちらで承りますね。

 

タイトルとURLをコピーしました